• (495)7713594

Материалы

При подготовке документа регулятор суммировал данные о фактах проведения сомнительных операций коммерческими банками и их клиентами

Банк России впервые обнародовал свою оценку объема и структуры сомнительных операций коммерческих банков и их клиентов. В сообщении ЦБ отмечается, что впредь оценку будут регулярно обновлять «в целях улучшения информационного обеспечения поднадзорных организаций».

Из обнародованных данных следует, что для вывода денежных средств за границу чаще всего использовались операции авансирования импорта товаров (в общей сложности 23 млрд руб., 24% от общего объема вывода денег за рубеж), а также переводы по сделкам с услугами (21 млрд руб.).

Несколько реже средства выводились за границу через переводы по исполнительным документам через Федеральную службу судебных приставов (19 млрд руб.), переводы по сделкам с ценными бумагами и импорт товаров в рамках Таможенного союза (по 13 млрд руб.), а также импорт товаров с использованием льготных режимов (3 млрд руб.) и иные схемы (4 млрд руб.).

Основным путем обналичивания в 2017 году была выдача денежных средств со счетов физических лиц и счетов платежных карт (152 млрд руб., 47% от общего объема). Немногим меньшая сумма была переведена в наличные с помощью выдач по платежным картам юридических лиц и «выдач на прочие цели» (135 млрд руб.). Через выдачи индивидуальным предпринимателям было проведено 15 млрд руб., а через иные схемы — 24 млрд руб.

Отдельной строкой в документе выделены транзитные операции повышенного риска, которые, по данным регулятора, предшествуют обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж. К числу таких операций ЦБ относит обналичивание денежных средств через счета и платежные карты физических лиц (в 2017 году на их долю пришлось 38% от общего объема), продажу денежной наличности торговлей (29%), туристическими компаниями (11%) и платежными агентами (4%), а также оптимизацию налогообложения при закупках металлолома и ювелирных изделий (11%).

В будущем ЦБ намерен регулярно проводить встречи с руководителями коммерческих банков, в ходе которых планирует информировать о новых схемах сомнительных операций и предоставлять рекомендации по противодействию им.